Compre um dos nossos cães e educar nesta matéria ; grupoeconomicoempresarial/ FORMAS DE CARTÃO DE CRÉDITO FRAUDE programa, acompanhado ELETRÔNICO e / ou sistemas . In: Business Group Economic Ricardo Medrano . Crimes financeiros, que geralmente aumentam em períodos de férias , têm vários modos , que são explicados abaixo e deve ser analisada , especialmente com o uso de cartões de crédito. - Aumentar quotas fraudulenta - . Primeiro, é o aumento nos slots de cartão de crédito e , em seguida, fazer ATM retirada de dinheiro ou por compras. Então, novamente modificar as quotas como eram antes , como transações fictícias que afetam diretamente a empresa , porque não parecem vir , mas não os cofres do Estado. Este modo tem sido a preferida nos últimos meses, como não deve ser uma pessoa dentro da organização , a fim de fazer a transação com a conta fictícia , que por esta operação recebe uma percentagem significativa de comissão. Também criou programas fictícios dentro de um programa de informação, de onde eles fazem desvios "pode ser centavos, dólares" ou fazer uma conta diariamente e desviados para qualquer conta -alvo específico para esse tipo de delito. Embora não se sabe exatamente quantos casos de crimes realizados por meio de sistemas eletrônicos, Organizações pesquisa revelou vários casos envolvendo gangues do crime ao redor. Na América Central e / ou na América Latina , há um monte de música eletrônica crime, uma vez que existe uma grande liberdade e uso de telefones inteligentes ou andróides , loscuales adequados para esses fins. O modus operandi dos infractores é aumentar o cartão de crédito através de um registo exagerada contingente modificação do cartão no sistema de computador. Em seguida, apresenta os avanços de dinheiro ATM, para terminar completamente o montante atribuído ilegalmente , em seguida, voltar a entrar no sistema em que os pagamentos feitos progressos e reduzir a quota como era inicialmente. Os crimes operar com a colaboração de ex-funcionários em associação com alguns titulares que pagaram suas contas para ser sanado após a transação de dinheiro do Estado. A partir desta experiência instituições financeiras começaram a denunciar suspeitas de fraude envolvendo funcionários da mesma entidade . - Clonagem dos cartões - . Foram criados mecanismos para roubar a informação contida na faixa magnética , o qual passa o dataphone imediatamente a partir do mesmo sistema sabe que a totalidade do conteúdo da fita magnética é então queimada numa banda, ou fazer uma montagem de serviço de telefonia celular pré-pago. Depois de fachada em locais que o cartão gastar quantias consideráveis que têm uma quota elevada para copiar as informações . Faça uma placa na informação do cartão e , em seguida, passá-lo de vouchers pré-pagos várias vezes sobre esse lado , correndo como se a pessoa tivesse feito a transação. -Hot cartão - . É aquele que os criminosos usam antes de o Titular mesma chamada a entidade para solicitar que o bloco perdido ou roubado. Este tipo de fraude é muito comum, especialmente em supermercados e escritórios. Cartão alterado - . Estas são as fraudes que são cometidas com cartões de plástico , cuja informação era total ou parcialmente modificado. Criminosos levar o cartão , construir uma identidade falsa e altere o número . Eles sabem e calcular o dígito verificador e todo esse tipo de coisas, obter números válidos de pessoas influentes que têm muitas aberturas , alterar o nome e começar a usá-los. -Comprehensive cartão falso - . Neste tipo de fraude infratores tinta plástica , sobrepondo todas as informações e criar um cartão com o verdadeiro , com alta probabilidade de que o dado de comércio como um cartão original. -Plastic forjado - Alguns criminosos fazem muito ruim falsificações : . Hologramas destacadas , logotipos microtexts incompletos não listados. No entanto, muitos destes cartões de ir no comércio . Prova previamente desenvolvido - . Outro nome dado a este tipo de fraude é a falsa vouchers ou lavagem voucher. É impresso vales com diferentes elementos do mesmo cartão, são distribuídos em lojas devidamente autorizadas e passado como autêntico. Infelizmente, alguns comerciantes se prestam a transação fraudulenta ", o infrator é apresentado com falsa prova preenchida pelos EUA US $ 1.000, enquanto o comerciante de casa solicitando autorização , e imediatamente dá a anti-social de 60% do dinheiro " . - Falsificação da tarja magnética - . Este é o flagelo do século. Você recebe a informação do cartão é gravado e , em seguida, pode ler dados de um telefone . NOTA: fabricantes de máquinas realzadoras , que são aqueles que registram a tarja magnética só pode vender para as empresas , e não os indivíduos . Além disso, o nome da entidade adjudicatária está registrado em um banco de dados . Naturalmente, pode ser que a máquina for perdido ou roubado em um assalto a uma entidade , mas verifique se não é suficiente, só é revisto por pessoas de fora , incluindo o Serviço Secreto dos Estados Unidos , cuja função é investigar fraude financeira . - Telemarketing - fraudes . Essa é uma fraude muito comum o agressor chama de uma das muitas empresas de telemarketing e encomendar um item cobrado no cartão de crédito . Todas as informações solicitadas é verdade, até mesmo os locais de recebimento das mercadorias . Este crime é combatido através da assinatura de contratos especiais para os comerciantes , que é responsável pela fraude que ocorrem nesse modo. Nos países latino-americanos diminuiu esse sistema , as instituições financeiras têm se preocupado com clareza nos contratos com essas empresas , enquanto nos Estados Unidos e na Europa , o percentual de fraude é bastante elevada. - Uso indevido do cartão - . Esta é uma fraude muito comum , que não é apenas em pontos de pagamento , mas também em caixas eletrônicos , as instituições financeiras são uma miríade de processos em que o cliente argumenta que atracou , o que é Eu perdi a chave, provavelmente o empregado que trabalhou seis meses , ele roubou as cartas e nega as transações. Houve até um caso em que a namorada do cliente foi o único que fugir o cartão para ir gastar em outro lugar e com um suplente. Há também práticas negligentes dos usuários que de forma imprudente escrever o código de acesso , por exemplo, no mesmo cartão de plástico para lembrar o número , facilitando a fraude contra a possível perda , roubo ou milionário caminhada . De Representação de razão social - . ( Falsificação de placa). Refere-se a fraude através da personificação de um imóvel feita pela irmã de impressão de recibos placa verdadeira ou falsa, geralmente solicitando a abertura de uma nova conta com documentos falsos , e programação nesta prova fraudulenta de vendas. Este tipo de fraude está na moda. Há criminosos que criam negócios com outro nome bem conhecido , mas para que isso seja bem sucedida representação requer a participação de um funcionário do banco . " Há alguns anos na capital da república se juntou a um comércio que foi chamado St. Joseph Real, e seu gerente geral esperou duas horas para o gerente do escritório da área industrial para cuidar dele. Eu acho que o gerente da Coca -Cola não faz qualquer um prelúdio : são os presidentes do Banco que vai visitar para dar-lhes a conta . Ingenuamente o gerente abriu a conta em nome de um San Jose Real suplantado com documentos falsos , a perda foi de quatro anos de US $ 500 milhões " . Além disso, em alguns países, os certificados de cidadania são muito fáceis de falsificar , algo que lhes causa problemas suficientes para bancos e comércio em geral. Por isso, é recomendável ter central de informações e métodos de medição da análise de risco de crédito e muito clara, a fim de minimizar esse crime. Titular -Autoria - . Ocorre quando o titular do cartão, pessoalmente ou através de terceiros , ou utilizar o seu cartão facilita as transações que posteriormente rejeitada. -Card emitido com falsas - . Cartões são usados legitimamente emitido pelo banco , mas as entidades são documentação falsa . O infrator abrir uma conta com dados e nomes falsos e banco falhas análise de crédito e documentação, que emitiu o cartão . -Sinais de parafusos pré-fabricadas - . Este tipo de fraude está em alerta para os bancos , especialmente aqueles que dependem de confirmações telefônicas e verificados através de inspeção física co-devedores . Agende - falso - . Este é um problema que ocorre constantemente no setor bancário , tanto por falhas na revisão das informações e falta de treinamento adequado dos funcionários que cumprem essas tarefas , pela vulnerabilidade que as agências estaduais oferecem . Fraudulenta saques em caixas eletrônicos - . Isso acontece em alguns casos, quando os funcionários da instituição pode atender PIN do cliente e ter acesso ao plástico simultaneamente . De Representação de titular no processo de entrega - . O criminoso percebe que um cliente pediu um cartão e deu-lhe , certamente, influencia uma quota elevada, então, juntamente com o funcionário do banco , tem uma identidade falsa e cartão de chamada , mas o cliente real nunca recebe . - Peça um cartão com informações falsas - . Nesta classe de aplicações que muitas pessoas inserir dados que não correspondem à realidade . Por esta razão os funcionários de cada instituição Centro de Informação deve realizar o seu trabalho da melhor maneira possível , sob pena de estar envolvido no crime , como fraude consentida . . Cartão, um roubado ou bloqueado - Mudança - A confiança dos utilizadores , permitindo fácil acesso ao seu cartão , desde que a infratores que este é substituído por um plástico roubado sem estar ciente do fato, e , em seguida, geralmente após uma fraude observa-se que o titular do cartão , não corresponde à identidade do utilizador. Double- Billing - . Fraude muito comum no Brasil , na Colômbia e na América Central. A pessoa que paga a conta de um restaurante ou um bar com um cartão de crédito , mas o furto garçom o cartão duas ou três vezes , e depois tenta imitar a assinatura do cliente em outros dois projetos de lei . A dupla de faturamento é um tipo de fraude que vai criar muitos problemas , porque o são tratados , os dados são alterados, se há estratégias de gestão de TI , a indústria vai ter enormes prejuízos não apenas cartões de crédito , mas operação bancária e da gestão da informação relacionada em instituições financeiras. Twin- card - . Esse cartão é exatamente igual ao outro que foi legitimamente emitido por uma entidade, tendo, portanto, as mesmas características em termos de segurança , qualidade e informações , incluindo os dados processados na tarja magnética . Este método é difícil de detectar, exceto quando recuperar o plástico utilizado para a fraude , e podem corresponder aos processos de emissão de duplas na mesma entidade , para os funcionários de atividades intencionais que lidam com esta fase. Há funcionários que , em seus centros de realce , fazer um cartão para o banco e um para eles , de modo que os dados são autênticos e absolutamente iguais. O certificado de cidadania não é um problema , pois existem criminosos que o dinheiro resolve o problema , pelo menos , esta abordagem é difícil de evitar : basta ter câmeras de centros de valorização ou ao capturar o cartão pode detectar fraudes . Antifraude no retorno de passes emitidos pelo cliente - . A devolução do cartão de crédito por um usuário , requer controles eficazes para minimizar a fraude , há casos em que plásticos não são cancelados, nem tem o evidência de retorno e cobranças fraudulentas são posteriormente implementado pela equipe interna em geral.
Posted on: Fri, 27 Sep 2013 19:53:56 +0000
Trending Topics
Recently Viewed Topics
© 2015