FLUXO DE CAIXA: SEUS BENEFÍCIOS E NEGLIGENCIA DOS DIRETORES FUNERÁRIOS O Fluxo de Caixa possui três missões dentro da empresa: organizar, controlar e planejar. A maior parte dos diretores funerários negligenciam o planejamento e deixam de ter o melhor beneficio da ferramenta. Organizar Às vezes o dinheiro some e a gente não sabe pra onde foi. Com tantos impostos e despesas que surgem subitamente, temos até impressão de que fomos roubados. O fluxo de caixa nos ajuda a registrar as operações do dia-a-dia e a saber o que aconteceu com o dinheiro. Não que ele diminua nossas contas a pagar - quem dera - mas ele possibilita rastrear os gastos com despesas e os recebimentos dos clientes. Através da analise dos lançamentos realizados é possível descobrir qual o saldo atual do caixa, ou seja, quanto de dinheiro você deveria ter disponível. Além disso você passa também a ter maior noção de como gasta o dinheiro e essa consciência pode te ajudar a gerenciar melhor o uso dos recursos. Controlar Quando você é o dono da empresa e você mesmo faz os lançamentos no Fluxo de Caixa, quase sempre não precisa que esses lançamentos sejam conferidos, uma vez que não existe risco de confiança. Entretanto, caso seja outra pessoa a fazer os lançamentos, é preciso periodicamente fazer a conferencia de cada um deles, verificando se o valor lançado no fluxo é realmente o valor dos comprovantes. É justamente a operação de conferencia que garante o controle nesses casos. Isso precisa ser feito nas filiais ou na própria matriz caso exista risco de confiança. Após essa conferencia é descoberto o saldo de fechamento do caixa, e o ciclo novamente é iniciado. Toda vez que um novo caixa é aberto o saldo de abertura é justamente o saldo de fechamento do caixa anterior. Fazendo isso periodicamente você garante que o dinheiro está sendo cuidado com toda sensibilidade merecida. Planejar Utilizar o fluxo de caixa como ferramenta de planejamento é você conseguir visualizar com antecedência onde haverá quebra ou sobra de caixa. Assim é possível se antecipar aos acontecimentos e evitar surpresas. Fazer isso com fluxo de caixas manuais é praticamente inviável devido à grande dificuldade de manter atualizado os registros, por isso aconselho o uso de sistemas de gestão construídos para essa finalidade. Eles te possibilitam configurar lançamentos futuros como o décimo terceiro e visualizar o fluxo de receitas e despesas futuras. Se houverem sobras de caixa você pode pensar em investimentos e expansões. Caso contrário, considere renegociar contas a pagar, antecipar os recebíveis ou conseguir empréstimo. Conclusão Como pode-se observar, a gestão completa do Fluxo de Caixa é trabalhosa, mas os benefícios são claros. Caso você ainda não tenha conseguido implementar a gestão completa, ou perde muito tempo fazendo isso, considere conhecer o Sigef. Ele foi planejada pra facilitar o seu dia.
Posted on: Wed, 31 Jul 2013 13:51:42 +0000
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